Qua công tác nắm tình hình, Cơ quan Công an nhận định các đối tượng phạm tội có thể lợi dụng để thực hiện một số thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản như sau:
Thủ đoạn thứ nhất, Giả danh ngân hàng, tổ chức tín dụng: Các đối tượng sẽ gọi điện, gửi email, tin nhắn SMS cho người dân với nội dung: "khoản vay sắp đến hạn", "xác minh lại hợp đồng tín dụng", "cập nhật hồ sơ CIC để tránh bị phạt"… và cung cấp đường link giả mạo, yêu cầu người dân truy cập rồi cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng… (mật khẩu, mã OTP, số thẻ, số CVV…) để chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng và chiếm đoạt số tiền trong tài khoản ngân hàng.
Thủ đoạn thứ 2, Mạo danh cơ quan Nhà nước: Đối tượng có thể giả danh cán bộ CIC, Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan Công an, Viện Kiểm sát… gọi điện thông báo người dân "liên quan đến khoản vay bất hợp pháp", "nợ tín dụng nghiêm trọng" … rồi yêu cầu tải ứng dụng, truy cập website giả mạo hoặc chuyển tiền để "xác minh". Đây là hình thức lừa đảo rất nguy hiểm vì chúng nắm trong tay các thông tin thật về khoản vay của nạn nhân, khiến nhiều người mất cảnh giác.
Thủ đoạn thứ 3, Quảng cáo dịch vụ xóa nợ xấu, nâng điểm tín dụng: Lợi dụng tâm lý lo lắng của những người đang có nợ xấu, đối tượng quảng cáo "dịch vụ xóa nợ CIC", "làm đẹp hồ sơ tín dụng", yêu cầu đóng phí để xóa nợ xấu nhưng thực chất chỉ nhằm chiếm đoạt tiền hoặc thu thập thêm thông tin cá nhân nhạy cảm của người dân. Hoặc đối tượng có thể chào mời "gói vay ưu đãi", "đầu tư tài chính nhanh" để giải quyết khó khăn nợ nần.
Thủ đoạn thứ 4, Sử dụng thông tin cá nhân để mạo danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác: Với thông tin tín dụng chi tiết (họ tên, số CMND/CCCD, ngày sinh, địa chỉ, quan hệ ngân hàng…), đối tượng có thể lợi dụng để tiếp cận bạn bè, người thân của nạn nhân, đưa ra thông tin thật về tình trạng nợ nần, rồi mượn tiền hoặc lôi kéo đầu tư "giúp trả nợ", từ đó chiếm đoạt tài sản.
Công an phường Chương Mỹ cảnh báo phương thức thủ đoạn trên, đồng thời khuyến cáo người dân và doanh nghiệp cần tuyệt đối cảnh giác, thực hiện các nội dung sau:
1. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP cho người lạ thông qua điện thoại, email, mạng xã hội.
2. Không truy cập, tải tệp tin hoặc cài đặt ứng dụng từ các đường dẫn lạ có liên quan đến "tra cứu CIC", "xóa nợ xấu", "nâng điểm tín dụng".
3. Tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản lạ với lý do "xác minh tài sản/tín dụng", "xóa nợ CIC",… hoặc do người lạ yêu cầu thông qua điện thoại, mạng xã hội.
4. Khi có nhu cầu kiểm tra thông tin tín dụng, chỉ sử dụng cổng dịch vụ chính thức của CIC hoặc ngân hàng nơi đang giao dịch.
5. Chủ động theo dõi tài khoản ngân hàng, ví điện tử; nếu phát hiện giao dịch bất thường cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.
6. Người dân, Doanh nghiệp cần cảnh giác với các lời mời gọi đầu tư, vay vốn bất thường; xác minh kỹ nguồn gốc, tính pháp lý trước khi ký kết hợp đồng thông qua hotline chính thức của ngân hàng, doanh nghiệp đối tác.
Các tầng lớp nhân dân cần nâng cao cảnh giác, chủ động phòng ngừa và đấu tranh có hiệu quả đối với loại tội phạm này.
Mọi thông tin có liên quan xin liên hệ về: Tổ Cảnh sát phòng chống tội phạm - CAP Chương Mỹ (Địa chỉ: 29A Ninh Kiều, Chương Mỹ, Hà Nội) hoặc đồng chí Đỗ Quang Bách - Tổ trưởng tổ CSPCTP - CAP Chương Mỹ, SĐT: 0969813632./.
Lan Oanh